5 pisteen tarkistuslista - miten valita sijoitusrahasto

Raj kirjoittanut pääkaupungissa

1. Mikä on sijoitusrahaston pitkäaikainen ennätys?

Seuraa kaikkien sijoitusrahastojen rahastoja viimeisen 10 vuoden aikana. Ei ole välttämätöntä, että rahaston menestys on erinomaista ja että se on huipulla joka vuosi. Sen sijaan meidän olisi tarkistettava, onko rahasto pysynyt luokassaan 20 parhaan prosenttina jokaisena vuonna, ainakin viimeisen 10 vuoden aikana.

Hyvä rahasto ei voi toimia erinomaisesti joka vuosi, mutta sen tulisi pysyä keskimääräistä korkeampana kaikina vuosina. Tämä varmistaa, että rahasto ei ota ylimääräistä riskiä tullakseen johtavana esiintyjänä tietyllä vuonna. Siksi se ei toimi liian huonosti, jos markkinat korjaavat itsensä.

Alla oleva esimerkki on SBI: n osakerahastosta, jossa rahaston kehitys on ollut heikkoa verrattuna muihin rahastoihin 1yr, 2yr, 3yr ajanjaksolla, mutta se erottuu kymmenen parhaan joukossa 5yr ja 10yr luokissa.

lähde - moneycontrol.com

2. Kuka on sijoitusrahaston rahastonhoitaja?

Voi tapahtua, että rahasto on suorittanut keskimääräisen korkeamman tuloksen jokaisen kymmenen vuoden ajan ensimmäisen keskustelun kohteena olevien kriteerien mukaisesti. Sitten sinun pitäisi ostaa heti rahasto? Onko rahaston valitseminen niin helppoa? Ehdottomasti ei!

Jos rahastolla on ollut vakaa tulos viimeisen 10 tai 15 vuoden aikana, riippuu siitä, pitäisikö meidän sijoittaa siihen rahastoon, hyvin riippuvainen rahastonhoitajasta. Aikaisemmalla tuloksella ei ole merkitystä, jos rahastonhoitaja on vaihtunut äskettäin. Meidän on aina tarkistettava, hallitseeko sama henkilö rahastoa, joka on antanut jatkuvaa tuottoa viimeisen 10–15 vuoden aikana. Tämä johtuu siitä, että rahasto ei ole hyvä tai huono, sen sijaan rahastonhoitaja on hyvä tai huono.

Kuinka selvitämme, onko rahastonhoitaja hyvä vai huono? Ensinnäkin rahaston edistysaskelten tulisi olla jatkuvasti hyviä kaikina vuosina, jolloin rahasto on hallinnoinut sitä. Toiseksi, jos rahastonhoitaja hallinnoi viittä rahastoa ja jos viidestä vain yksi järjestelmä on toiminut hyvin ja loput 4 ovat menestyneet huonosti, en pidä rahastonhoitajaa hyvänä.

Voi tapahtua, että jos teet 5 asiaa, suoriudut yhdellä hyvin pelkän onnen takia. Jos 3 tai 4 viidestä menee hyvin, pidän sitä rahastonhoitajaa hyvänä ja voin luottaa siihen henkilöyn sijoituksessani.

3. Mikä on rahaston AUM-kokemus?

Nyt näemme rahaston edistymisen hyvin, rahastonhoitaja on hyvä, sama rahastonhoitaja hallinnoi rahastoa viimeiset 7–10 vuotta. Seuraavaksi keskitymme AUM: iin eli hallinnoitaviin varoihin.

Meidän on seurattava, kuinka AUM on muuttunut viime aikoina. Onko rahastoon kulunut paljon rahaa viimeisen 1 tai 2 vuoden aikana? Voi käydä niin, että alun perin kun AUM oli alhainen, oli helpompaa löytää laadukkaita varastoja. Nyt jos rahastossa tapahtuu yhtäkkiä valtava rahavirta, vältän sitä. Sellaisina aikoina rahastonhoitajan on jonkin verran sijoitettava se raha, koska hän ei voi pitää yli 35 prosenttia rahasta käteisellä. Joten hänet voi pakottaa ostamaan ei niin laadukkaita varastoja. Tällaisissa tapauksissa tulevaisuuden suorituskyky vaikuttaa.

4. Mikä on rahaston riski- ja tuottorekisteri?

Meidän ei pitäisi vain seurata palautuksia, vaan meidän pitäisi tarkistaa myös riski vs. Tämä johtuu siitä, että hyvät tuotot voidaan tuottaa ottamalla suuria riskejä. Mutta paras rahastonhoitaja on paras, joka voi antaa suuren tuoton ottaen pienemmän riskin. Suuryrityksillä on yleensä alhaisempi riski kuin keskisuurilla tai pienillä yhtiöillä. Jos suurten yhtiöiden järjestelmä on antanut 15 prosenttia tuottoa viimeisen 10 vuoden aikana ja pienen pääoman ehtoinen järjestelmä on antanut 16 prosenttia tuottoa saman ajanjakson aikana; silloin vain 1 prosentin ylimääräisen tuoton suhteen en aio suosia korkean riskin pienpääomarahastoja.

5. Mikä on rahaston TER?

TER (kokonaismenosuhde) on palkkio, jonka MF-yritys tekee, kun sijoitat rahastoon. Tarkista mikä on rahaston TER. onko se liian korkea? eli annatko lahjoja rahastolle liian paljon? Vältä varoja, joiden kulusuhteet ovat erittäin korkeat.

Toivon, että tämä artikkeli auttoi sinua ymmärtämään -Miten valita sijoitusrahastot Intia

oppia lisää - Mitä ovat sijoitusrahastot? Sijoitusrahastojen tyypit Intiassa